Sisäisen pankin ohjeet 2022

2 SIJOITUSTOIMINTA

Sijoitustoiminta tapahtuu konsernitilin kautta. Mikäli tytäryhteisöllä katsotaan olevan erityinen tarve erilliseen sijoitustoimintaan, asia tulee saattaa kaupunginhallituksen käsiteltäväksi ennakkokäsitysprosessin mukaisesti. Erillisen sijoituksen valmistelu tulee tehdä yhteistyössä kaupungin konserniohjausryhmän kanssa. Erillinen sijoitus on mahdollista tehdä vain poikkeustapauksessa ja sen tulee edistää kaupunkikonsernin kokonaisetua. Ko. tarve voi muodostua yhteisön toimialaan liittyvän erityislainsäädännön, kuten esimerkiksi Jyväskylän Ammattikorkeakoulu Oy:n varallisuuden hoidosta annettujen säädösten kautta.

2.1 Konsernitilin hyvityskorko

Jäsentilillä olevalle päivittäiselle plussaldolle maksetaan korkoa käyttäen korkoperustana kiinteä 0,00 prosenttiyksikköä.

2.2 Määräaikaiset talletukset

Konsernitilin jäsenet voivat tehdä myös määräaikaisia talletuksia, mikäli talletuksen juoksuaika on vähintään kolme (3) kuukautta. Määräaikaisia talletuksia on kahdenlaisia: kesken juoksuajan purettavissa olevia ja sellaisia, joita ei voi purkaa kesken juoksuajan.

2.2.1 Määräaikaisille talletuksille maksettava korko

Purettavissa oleville talletuksille maksetaan korkoa kiinteä 0,05 prosenttiyksikköä. Purkamattomien talletusten korkona käytetään kiinteä 0,10 prosenttiyksikköä.

Talletuksesta, jota ei voi purkaa kesken juoksuajan, ilmoitetaan sisäiseen pankkiin kaksi (2) pankkipäivää ennen talletuksen haluttua alkamispäivää. Myös korko määräytyy kaksi (2) päivää ennen arvopäivää (spot). Korko on voimassa koko talletuksen juoksuajan.

2.2.2 Määräaikaisen talletuksen irtisanominen

Talletuksen tekijä voi irtisanoa purettavissa olevan määräaikaisen talletuksen noudattamalla irtisanomisaikaa. Irtisanomisaika on 100.000 euron tai sitä pienemmissä talletuksissa kaksi (2) pankkipäivää ja 100.000 euroa ylittävissä talletuksissa viisi (5) pankkipäivää.

2.2.3 Purkamattoman talletuksen purkamisesta aiheutuva koron muutos

Siinä tapauksessa, että purkamattomaksi tehty talletus joudutaan purkamaan kesken talletusajan, muutetaan korko purettavissa olevan talletuksen mukaiseksi takautuvasti koko talletuksen ajalta.

2.2.4 Talletuksen jatkumisesta ilmoittaminen

Sisäisen pankin jäsenen on ilmoitettava talletussopimuksen jatkumisesta välittömästi asian vahvistuttua, kuitenkin viimeistään kaksi (2) arkipäivää ennen eräpäivää kello 10.00 mennessä. Mikäli sopimuksen jatkumisesta ei ilmoiteta määräaikaan mennessä, tulkitaan sopimus päättyväksi eräpäivänä. Jos sopimuksen jatkumisesta ei ole ilmoitettu ja uusi sopimus halutaan tehdä vanhan sopimuksen eräpäivänä, vähennetään uudelle sopimukselle kertyvistä korkopäivistä yksi (1) päivä.

2.3 Koronlaskutapa

Jäsentilille maksettava korko on kiinteä.

Sisäisen pankin jäsenien, jotka eivät ole mukana konsernitilissä, tekemille sisäisen pankin alle kolmen kuukauden talletuksille maksetaan korkona kiinteä 0,05 prosenttiyksikköä.

2.4 Koronmaksu

Konsernitilin jäsentileille korko maksetaan kuukausittain viimeistään neljäntenä (4.) pankkipäivänä korkokauden päättymisestä. Määräaikaisille talletuksille korko maksetaan talletuksen eräpäivänä.

2.5 Vakuustalletukset

Jyväskylän kaupunki voi sopimusosapuolena edellyttää vakuuden asettamista sitoumusten toteutumiselle. Vakuus on tyypillisesti määräaikainen ja yleensä rahamääräinen, esimerkiksi pankkitalletus.

Konsernin sisäisissä urakkasopimuksissa tytäryhteisöiltä edellytetään pääsääntöisesti vastaavaa vakuudenantoa kuin ulkoisilta tarjoajilta. Tällaisissa tilanteissa konserniyhteisöjen tulee asettaa vakuus pääsääntöisesti rahamääräisenä vakuustalletuksena konsernin sisäiseen pankkiin. Myös konserniin kuulumattomat yhteisöt voivat tehdä vakuustalletuksen sisäiseen pankkiin.

Toimintaohje vakuustalletuksen tekemiseksi:

1. Talletuksen tekijä tekee solmitun sopimuksen tai tehdyn päätöksen mukaisesti talletuksen konsernin sisäiseen pankkiin. Sopimuksessa tai päätöksessä mainittu Jyväskylän kaupungin toimintayksikkö (palvelualue, liikelaitos, tulosyksikkö, yhtiö tms.) määritetään vakuuden haltijaksi.
2. Talletuksen tekijä tallettaa sopimuksen mukaisen vakuussumman sisäiseen pankkiin kaupungin tilille. Jyväskylän kaupungin konsernitiliin kuuluvien välillä voidaan tämä rahasiirto tehdä sisäisenä konsernisiirtona.
3. Kaupungin rahoitustiimi tekee talletussopimuksen kolmena kappaleena, jotka lähetetään talletuksen tekijälle ja vakuuden haltijalle ja joista yksi jää sisäiselle pankille.
4. Sisäinen pankki vapauttaa vakuudeksi asetetut talletusvarat siinä vaiheessa, kun vakuuden haltija ilmoittaa sisäiselle pankille kirjallisesti (esim. sähköpostilla), että vakuussitoumukseen ei enää kohdistu vaateita.
5. Sisäiselle pankille ilmoitetaan kirjallisesti vakuudeksi asetettujen talletusvarojen vapauttamisesta osittain tai kokonaan myös siinä tilanteessa, että talletuksen tekijä joutuu suorittamaan takuumaksun vakuuden haltijalle.
6. Tuhanteen euroon saakka vakuustalletukset ovat korottomia, yli 1 000 euron vakuustalletuksista maksetaan konsernitilin hyvityskorkoa.

<< edellinen sivu   jatkuu >>

Kunnallinen määräyskokoelma :: Z-Vanhat ::