Jyväskylän kaupungin sisäisen pankin ohjeet (2017)

Selvennys: 9/2017

3 LYHYTAIKAINEN RAHOITUS

Sisäinen pankki järjestää jäsenille lyhytaikaista rahoitusta konsernitililimiitin kautta. Jäsentilillä olevasta päivittäisestä miinussaldosta peritään korkoa käyttäen korkoperustana Euribor 1kk lisättynä kaupungin edellisen tilikauden aikana nostamien lainojen marginaalien keskiarvolla, kuitenkin vähintään 0,70 prosenttiyksiköllä (70 korkopisteellä).

Mikäli limiitti ei riitä tai rahoituksen tarve kestää yli kuukauden, mutta kuitenkin alle vuoden, sisäinen pankki myöntää määräaikaisen lainan. Lainaa ei kuitenkaan voi olla vuoden lopussa (31.12.) Sisäinen pankki voi myöntää lainan ainoastaan maksuvalmiuden ylläpitämiseen.

Lyhytaikaisesta lainasta peritään korkoa ko. juoksuajan Euribor lisättynä kaupungin edellisen tilikauden aikana nostamien lainojen marginaalien keskiarvolla, kuitenkin vähintään 0,70 prosenttiyksiköllä (70 korkopistettä). Viitekorot alkavat Euribor 1 kk:sta, vaikka laina-aika olisikin lyhyempi.

Jäsentililtä perittävä korko ja lyhytaikaisen lainan korko päivitetään kuukausittain. Korko lasketaan yleisen rahamarkkinakäytännön (todelliset päivät/360) mukaisesti.

Sisäisen pankin jäsenille, jotka eivät ole mukana konsernitilissä, myönnetyistä lyhytaikaisista sisäisen pankin lainoista peritään korkoa kuten konsernitilin jäseniltäkin.

Lyhytaikaisen lainan nostaminen tai laina-ajan jatkaminen edellyttää lainanottajan hallituksen päätöstä. Lainalle ei vaadita vakuutta.

3.1 Määräaikaisen lainan irtisanominen

Lainanottaja voi maksaa lainansa takaisin kesken juoksuajan. Irtisanomisaika on summasta riippumatta kaksi (2) pankkipäivää.

3.2 Koronmaksu

Konsernitilissä korko peritään jäsentileiltä kuukausittain viimeistään neljäntenä (4.) pankkipäivänä korkokauden päättymisestä. Määräaikaisista lainoista korko peritään lainan eräpäivänä.

<< edellinen sivu   jatkuu >>

Kunnallinen määräyskokoelma :: Z-Vanhat ::